外汇即期交易，是指银行接受客户委托为其办理人民币同外汇或者外汇同外汇之间的转换业务，且客户和银行于当天或两个交易日内办理交割手续的外汇业务。

1.产品特点

锁定当期成本，保值避险，满足客户换汇需求。结售汇业务（人民币同外汇之间的转换业务）必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、菲律宾比索等10个币种。

3.交易期限

交割日在交易日之后两个工作日（含）以内。

4.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的潜在收益。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。

外汇远期交易, 是指客户与银行预先签订合约，约定交易的币种，金额及汇率，并于将来约定的时间（三个交易日及以后）进行交割的外汇业务。

1.产品特点

可为您锁定未来外汇兑换的汇率，起到保值避险作用。结售汇业务（人民币同外汇之间的转换业务）必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、菲律宾比索等10个币种。

3.交易期限

客户可办理一年以内的外汇远期业务，交割日期可以根据客户需求任意选择。

4.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的潜在收益。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。

外汇掉期交易，是指银行与客户协议约定期初交换两种货币，期末再按约定的币种、金额、汇率等反方向交换的外汇交易业务。

1.产品特点

您可通过外汇掉期交易轧平各货币因到期日不同所造成的资金缺口，同时规避汇率风险。与外汇远期不同，外汇掉期业务为方向相反的两笔交易的组合。人民币外汇掉期业务必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑、澳大利亚元等7个币种。

3.交易期限

客户可办理一年以内的外汇掉期业务，两个交割日期都可以根据客户需求任意选择。

4.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。

外汇期权交易，是指客户与我行签订外汇期权协议，期权买方向卖方支付一笔期权费后，就获得了在合约到期前或到期日，按照约定的汇率向期权卖方购买或者出售一定数量某种外汇的权利。

1.产品特点

帮助您规避外汇风险，在锁定汇率成本的同时，有可能获得更好的汇率价格。可依据您的需求以及风险偏好定制多样化的策略组合。人民币外汇期权业务必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

人民币、美元、港币、欧元、日元、澳大利亚元、菲律宾比索等7个币种。

3.交易期限

客户可办理一年以内的外汇期权业务，交割日期可以根据客户需求任意选择。

4.风险提示

当您为期权卖方时，您可收到期权买方支付的期权费，但如果期权买方选择行权，您负有必须向期权买方交割约定外汇的义务。当您为期权买方时，您需向期权卖方支付期权费，当期权对您有利时您可选择行权，您不负有任何义务。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。

利率掉期，是指客户与我行约定在未来的一定期限内根据约定数量的名义本金，在合约期内指定的一系列特定日期按照不同的计息方式交换利息的交易。交易双方无需支付本金，通过固定换浮动、固定换固定、浮动换浮动等利率互换的方式，规避因为利率变动产生的利率风险。

1.产品特点

可帮助您规避存款或贷款的利率变动风险，通常用于锁定浮动利率贷款的利息支出成本。

2.交易币种

美元

3.交易期限

客户可办理五年以内的利率掉期业务。

4.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了利率成本，将无法享受到利率向有利方向变动时的潜在收益。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。

货币掉期是指客户与我行约定在一特定期间、依议定条件，交换两种不同币别的本金及其所衍生之利息支出。货币掉期存在三部分现金流交换：期初本金交换、期间利息交换和期末本金交换。实际交易中，期初和期末可根据实际需要选择是否交换本金。利息部分可以为浮动与固定、浮动与浮动、固定与固定交换。

1.产品特点

可帮助您同时规避汇率和利率风险，通常用于将借入的融资成本较低的货币转成融资成本较高的货币使用，可为您节约融资成本。

2.交易币种

美元兑人民币、美元兑日元、欧元兑美元等3种货币对。

3.交易期限

客户可办理五年以内的货币掉期业务。

4.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率及利率成本，将无法享受到汇率和利率向有利方向变动时的潜在收益。

5.我行优势

（1）我行可为您提供及时的优惠报价服务，为您节约交易成本。

（2）我行配备专业的销售团队，为您提供一对一的专业化服务，包括专业的外汇咨询服务。